SouqDahab Updates

English

AML/CFT Rules for Gold and Precious Metals Businesses in Kuwait

• Cash payments are prohibited for all sale and purchase transactions.

• Payments must be made electronically through K-Net, Apple Pay, WAMD, payment links, or other approved methods.

• An invoice must be issued for every transaction.

• For transactions between gold shops, wholesalers, and workshops:

  • Payment must be electronic.

  • A copy of the other business’s commercial licence must be attached.

  • Date, gold weight, purity, and value must be recorded.

• Gold exchange between customers and gold traders is prohibited.

Customer Information

For all sale and purchase transactions, record:

• Full name

• Civil ID number

• Telephone number

• Passport number for non-Kuwaitis

For transactions above KWD 3,000, keep a copy of the Civil ID or passport.

Enhanced Due Diligence

Additional checks apply to transactions above KWD 3,000 involving:

• Politically Exposed Persons

• Their close family members or associates

• Customers from high-risk countries

A KYC form must include:

• Name and nationality

• Civil ID or passport number

• Telephone number

• Occupation and employer

• Purpose of transaction

• Source of funds

• Signature and date

Beneficial Owner

When a person is buying or paying on behalf of someone else, keep the actual owner’s details in a separate electronic or Excel register.

Record:

• Beneficial owner’s name

• Reason for absence

• Relationship with the purchaser

• Invoice number

• Transaction date

Records and Reporting

• Daily sales and annual inventory must be maintained electronically.

• Paper ledgers are not accepted.

• Suspicious transactions must be reported through goAML within two working days.

• Repeated small transactions within a short period may be treated as suspicious.

• Failure to report may result in a KWD 5,000 penalty.

• No service may be provided to persons listed on local or international sanctions lists.

Roman Urdu

Kuwait mein Gold aur Precious Metals Businesses ke AML/CFT Rules

• Har sale aur purchase transaction mein cash payment bilkul mana hai.

• Payment sirf electronic methods se honi chahiye, jaise:

  • K-Net

  • Apple Pay

  • WAMD

  • Payment link

  • Doosre approved electronic methods

• Har transaction ki invoice banana zaroori hai.

• Gold shops, wholesalers aur workshops ke darmiyan transaction mein:

  • Payment electronic honi chahiye.

  • Doosri company ya shop ke commercial licence ki copy attach karni hogi.

  • Transaction ki date, gold ka weight, purity aur value record karni hogi.

• Customer aur gold trader ke darmiyan gold exchange karna mana hai.

Customer Ki Maloomat

Har sale aur purchase transaction ke liye record karein:

• Pura naam

• Civil ID number

• Telephone number

• Non-Kuwaiti customer ke liye passport number

KWD 3,000 se zyada transaction par Civil ID ya passport ki copy rakhna zaroori hai.

Enhanced Due Diligence

KWD 3,000 se zyada transaction mein additional checking zaroori hai agar customer:

• Politically Exposed Person ho

• Us ka close family member ya associate ho

• High-risk country se ho

KYC form mein yeh maloomat honi chahiye:

• Naam aur nationality

• Civil ID ya passport number

• Telephone number

• Occupation aur employer

• Transaction ka purpose

• Funds ka source

• Customer ke signature aur date

Beneficial Owner

Agar koi shakhs kisi doosre shakhs ke liye purchase ya payment kar raha ho, to asal beneficial owner ki maloomat alag electronic ya Excel register mein rakhi jaye.

Record mein yeh shamil ho:

• Beneficial owner ka naam

• Us ki ghair-hazri ki wajah

• Purchaser ke saath relationship

• Invoice number

• Transaction date

Records aur Reporting

• Daily sales aur annual inventory electronic system mein maintain karni hogi.

• Paper ledger qabool nahi hoga.

• Suspicious transaction ko goAML par do working days ke andar report karna zaroori hai.

• Chhoti chhoti repeated transactions ko suspicious samjha ja sakta hai.

• Report na karne par KWD 5,000 penalty lag sakti hai.

• Local ya international sanctions list mein shamil shakhs ko koi service nahi di ja sakti.

العربية

ضوابط مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لمحلات الذهب والمعادن الثمينة في الكويت

• يُحظر الدفع النقدي في جميع عمليات البيع والشراء.

• يجب أن يتم الدفع فقط من خلال وسائل الدفع الإلكتروني المعتمدة، مثل:

  • كي نت

  • Apple Pay

  • وامض

  • روابط الدفع

  • أي وسيلة إلكترونية معتمدة أخرى

• يجب إصدار فاتورة لكل عملية بيع أو شراء.

• في المعاملات بين محلات الذهب وتجار الجملة والورش:

  • يجب أن يكون الدفع إلكترونياً.

  • يجب إرفاق نسخة من الرخصة التجارية للمنشأة الأخرى.

  • يجب تسجيل تاريخ العملية ووزن الذهب والعيار والقيمة.

• يُحظر استبدال الذهب بين العملاء وتجار الذهب.

بيانات العميل

يجب تسجيل البيانات التالية في جميع عمليات البيع والشراء:

• الاسم الكامل

• الرقم المدني

• رقم الهاتف

• رقم جواز السفر لغير الكويتيين

في المعاملات التي تتجاوز 3,000 دينار كويتي، يجب الاحتفاظ بنسخة من البطاقة المدنية أو جواز السفر.

العناية الواجبة المعززة

تُطبق إجراءات إضافية على المعاملات التي تتجاوز 3,000 دينار كويتي إذا كان العميل:

• من الأشخاص المعرضين سياسياً

• من أفراد أسرهم المقربين أو من المقربين منهم

• من دولة عالية المخاطر

يجب أن يتضمن نموذج اعرف عميلك KYC:

• الاسم والجنسية

• الرقم المدني أو رقم جواز السفر

• رقم الهاتف

• الوظيفة وجهة العمل

• الغرض من المعاملة

• مصدر الأموال

• توقيع العميل والتاريخ

المستفيد الحقيقي

إذا قام شخص بالشراء أو الدفع نيابة عن شخص آخر، فيجب الاحتفاظ ببيانات المستفيد الحقيقي في سجل إلكتروني أو ملف Excel منفصل.

يجب أن يتضمن السجل:

• اسم المستفيد الحقيقي

• سبب عدم حضوره

• طبيعة العلاقة بينه وبين المشتري

• رقم الفاتورة

• تاريخ المعاملة

السجلات والإبلاغ

• يجب حفظ المبيعات اليومية والجرد السنوي من خلال نظام إلكتروني.

• لا تُقبل الدفاتر الورقية.

• يجب الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة عبر منصة goAML خلال يومي عمل.

• قد تُعتبر المعاملات الصغيرة المتكررة خلال فترة قصيرة مؤشراً للاشتباه.

• قد يؤدي عدم الإبلاغ إلى غرامة قدرها 5,000 دينار كويتي.

• يُحظر تقديم أي خدمة للأشخاص المدرجين في قوائم العقوبات المحلية أو الدولية.

English:
For access to the iPhone application, please contact us.

Roman Urdu:
iPhone application ki access ke liye, barah-e-karam hum se rabta karein.

Arabic:
للحصول على صلاحية الوصول إلى تطبيق الآيفون، يُرجى التواصل معنا.

English: SouqDahab Seller App is officially now available on the Play Store.

Arabic: تطبيق SouqDahab Seller متوفر رسميًا الآن على متجر Play.

Roman Urdu: SouqDahab Seller App ab officially Play Store par available hai.

Gold & Jewelry AML Guidelines

• Cash payments are not allowed for buying or selling gold/jewelry.
• Payments must be through approved electronic methods such as K-Net, Apple Pay, WAMD, or payment link.
• Every sale or purchase between gold shops must have an official invoice.
• Gold exchange/replacement between shops is not allowed.
• For shop-to-shop transactions, attach a copy of the other shop’s commercial license.
• Customer details are required: full name, Civil ID, and phone number.
• For non-Kuwaitis, passport number is required.
• For transactions above 3,000 KWD, attach Civil ID or passport copy.
• Enhanced due diligence is required for high-risk customers and transactions.
• KYC form is required for high-risk cases above 3,000 KWD.
• If the buyer is not the real beneficiary, keep beneficiary details in a separate electronic record.
• Daily sales and annual inventory must be maintained electronically.
• Suspicious transactions must be reported through GOAML within 2 working days.
• Failure to report suspicious activity may result in a 5,000 KWD fine.
• Repeated small transactions in short periods can be considered suspicious.
• Businesses must check local and international sanctions lists before dealing with customers.
• If a sanctioned person requests service, refuse immediately and notify the authorities.

إرشادات مكافحة غسل الأموال للذهب والمجوهرات

• لا يُسمح بالدفع النقدي عند بيع أو شراء الذهب والمجوهرات.
• يجب أن يكون الدفع عبر الوسائل الإلكترونية المعتمدة مثل كي نت، أبل باي، وامض، أو رابط الدفع.
• يجب إصدار فاتورة رسمية لكل عملية بيع أو شراء بين محلات الذهب.
• لا يُسمح باستبدال الذهب بين المحلات.
• في التعامل بين المحلات، يجب إرفاق نسخة من الترخيص التجاري للمحل الآخر.
• يجب تسجيل بيانات العميل: الاسم الكامل، الرقم المدني، ورقم الهاتف.
• لغير الكويتيين، يجب تسجيل رقم جواز السفر.
• للعمليات التي تزيد عن 3,000 دينار كويتي، يجب إرفاق صورة البطاقة المدنية أو جواز السفر.
• تُطلب العناية الواجبة المشددة للعملاء أو العمليات عالية المخاطر.
• نموذج اعرف عميلك KYC مطلوب للحالات عالية المخاطر التي تزيد عن 3,000 دينار كويتي.
• إذا لم يكن المشتري هو المستفيد الفعلي، يجب حفظ بيانات المستفيد في سجل إلكتروني منفصل.
• يجب حفظ سجلات المبيعات اليومية والجرد السنوي إلكترونياً.
• يجب الإبلاغ عن العمليات المشبوهة عبر GOAML خلال يومي عمل.
• عدم الإبلاغ عن العمليات المشبوهة قد يؤدي إلى غرامة قدرها 5,000 دينار كويتي.
• العمليات الصغيرة المتكررة خلال فترة قصيرة قد تُعتبر مؤشراً للاشتباه.
• يجب على المنشآت التحقق من قوائم العقوبات المحلية والدولية قبل التعامل مع العملاء.
• إذا طلب شخص مدرج في قوائم العقوبات الخدمة، يجب رفضها فوراً وإبلاغ الجهات المختصة.

Gold aur Jewelry AML Guidelines - Urdu/Hindi

• Gold ya jewelry ki buying/selling mein cash payment allowed nahi hai.
• Payment sirf approved electronic methods se honi chahiye, jaise K-Net, Apple Pay, WAMD, ya payment link.
• Gold shops ke darmiyan har sale ya purchase ki official invoice zaroori hai.
• Gold exchange/replacement shops ke darmiyan allowed nahi hai.
• Shop-to-shop transaction mein doosri shop ka commercial license attach karna zaroori hai.
• Customer details zaroori hain: full name, Civil ID, aur phone number.
• Non-Kuwaitis ke liye passport number zaroori hai.
• 3,000 KWD se upar transaction par Civil ID ya passport copy attach karni hogi.
• High-risk customers aur transactions ke liye enhanced due diligence zaroori hai.
• 3,000 KWD se upar high-risk cases mein KYC form zaroori hai.
• Agar buyer real beneficiary nahi hai, to beneficiary details alag electronic record mein rakhni hongi.
• Daily sales aur annual inventory records electronic system mein maintain karne honge.
• Suspicious transactions ko GOAML ke zariye 2 working days ke andar report karna zaroori hai.
• Suspicious activity report na karne par 5,000 KWD fine ho sakta hai.
• Choti choti repeated transactions short period mein suspicious samjhi ja sakti hain.
• Customers se deal karne se pehle local aur international sanctions lists check karni zaroori hai.
• Agar sanctioned person service request kare, to service foran refuse karein aur authorities ko inform karein.

• EN: A new era begins. Thank you for being part of our journey — SOUQDAHAB 6 is here.

• AR: عصر جديد يبدأ. شكرًا لكونكم جزءًا من رحلتنا — سوق ذهب 6 هنا.

• RU: Naya daur shuru. Hamari journey ka hissa banne ka shukriya — SOUQDAHAB 6 aa gaya.

Transform the way you manage inventory . our RFID system lets you verify stock levels in seconds with just a single click.
Reach out to us for a demo or more details.

غيّر طريقة إدارتك للمخزون .يتيح لك نظام RFID التحقق من مستويات المخزون في ثوانٍ بضغطة واحدة فقط.
تواصل معنا للحصول على عرض توضيحي أو لمزيد من التفاصيل.

Apne inventory manage karne ka tareeqa badlein — hamara RFID system aapko sirf ek click mein kuch seconds mein stock level check karne ki sahulat deta hai.
Demo ya mazeed maloomat ke liye hum se rabta karein.

Latest

To Access Survey Answers Related to Kuwait Anti-Money Laundering Department Please, Use Data>Aml>Poll

للوصول إلى إجابات الاستبيان المتعلقة بإدارة مكافحة غسيل الأموال في الكويت، يرجى استخدام

البيانات>'AML'>'Poll'

Reminder

In Case of Urgency, You Can Click X to Cancel the Update for Making Invoices. But Never Click on Skip Update.

في حالة الطوارئ يمكنك الضغط على X لإلغاء التحديث من أجل إنشاء الفواتير، لكن لا تضغط أبدًا على تخطي التحديث.

Reminder

Don't Forget to Regularly Take Updates on USB.

لا تنسى أن تأخذ تحديثات منتظمة على فلاش

Reminder

Commercial Summary, Now Available in Data Tab

ملخص تجاري، متوفر الآن في علامة تبويب البيانات

25 October 2023

Silver Rate Live Functionality added in POS

تمت إضافة وظيفة السعر الفضي المباشرة في نقاط البيع

23 October 2023

Initially, only a select group of shops will receive the mobile application. If you're interested in enrolling, please reach out to us.